korins.ru,
18 июня 2021 г.
«Эксперт РА» подтвердил рейтинг страховой компании «СОГАЗ-ЖИЗНЬ» на уровне ruAAA 645 просмотров
«Эксперт РА» подтвердил рейтинг финансовой надежности страховой компании «СОГАЗ-ЖИЗНЬ» на уровне ruAAA, прогноз по рейтингу – стабильный.
СОГАЗ-ЖИЗНЬ – дочерняя компания АО «СОГАЗ», которая развивает бизнес группы в сегментах страхования жизни. Высокий финансовый потенциал материнской структуры, имеющей рейтинг финансовой надежности на уровне ruААА от «Эксперт РА», выделяется Агентством в качестве фактора поддержки. По данным Банка России, за 2020 г. рыночная доля компании составила 4,75% (с учетом входящего перестрахования), что также оказывает существенное положительное влияние на уровень рейтинга.
Качество активов страховщика находится на высоком уровне. Доля вложений в высоколиквидные объекты с условным рейтинговым классом (УРК) ruАА и выше на 31.03.2021 составила 95,2% активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов (ОАР). Диверсификация активов оценивается как высокая: на крупнейшего контрагента, который не может быть отнесен к УРК ruAA и выше, пришлось 1,0% активов страховщика, очищенных от ОАР, на 31.03.2021. Доля вложений в связанные структуры, которые нельзя отнести к УРК ruAA и выше, составила 0,2% в активах, очищенных от ОАР, на 31.03.2021.
Активы и обязательства компании сбалансированы как по срокам, так и по валютам. Основной объем активов и обязательств страховщика номинирован в рублях, а отношение рублевых обязательств к рублевым активам составило 0,9 на 31.03.2021. Отношение обязательств срочностью более одного года к активам срочностью более одного года составило 0,9 на 31.03.2021.
В качестве негативного фактора отмечаются высокие, в соответствии с методологией Агентства, темпы прироста страховых взносов (67,1% за 2020 г. по сравнению с 2019 г.). Также негативно оценивается низкая диверсификация страхового портфеля по линиям бизнеса. Так, за 2020 г. на крупнейшее направление деятельности – банковское ИСЖ – пришлось 65,3% премии. При этом, структура страхового портфеля страховщика характеризуется высокой стабильностью: максимальное изменение долей линий бизнеса в портфеле составило 2,7 п.п. за 2020 г. по сравнению с 2019 г.
Положительное влияние на уровень рейтинга оказывает высокая кредитоспособность ключевых банков-партнеров страховщика: Банк ВТБ (ПАО) имеет рейтинг на уровне ruAAA, Банк ГПБ (АО) – на уровне ruAA+ от «Эксперт РА». Также позитивно оценивается низкая, по методологии Агентства, величина комиссионного вознаграждения кредитным организациям (8,4% взносов, полученных через данный канал продаж за 2020 г.).
Компания демонстрирует положительную динамику собственных средств (53,0% за период с 31.03.2020 по 31.03.2021), что выделяется в качестве позитивного фактора. В то же время, несущественное отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного уровня (13,8% на 31.03.2021) и невысокий запас свободного капитала (13,0% на 31.03.2021) сдерживают уровень рейтинга.
В качестве позитивного фактора выделяется высокий уровень показателя уточненной страховой ликвидности-нетто (1,02 на 31.03.2021). В то же время, показатель текущей ликвидности (1,02 на 31.03.2021) находится на невысоком уровне. Положительно оценивается низкий уровень долговой нагрузки, отсутствие внебалансовых и оценочных обязательств в пассивах компании на 31.03.2021. Кроме этого, в числе позитивных факторов Агентство отмечает низкое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (1,0% на 31.03.2021).
Финансовые результаты деятельности страховщика характеризуются высокими показателями рентабельности собственного капитала (32,4% за 2020 г.) и инвестиций (10,6% за 2020 г.) при низком показателе рентабельности продаж (4,4% за 2020 г.). Агентство положительно оценивает низкую долю расходов на ведение дела (9,4% за 2020 г.).
Уровень организации системы риск-менеджмента оценивается как умеренный. Качество стратегического и финансового планирования находится на высоком уровне. Надежность перестраховочной защиты оценивается как высокая: за 2020 г. доля перестраховщиков с УРК ruААА во взносах, переданных в перестрахование, составила 100%.
По данным «Эксперт РА», активы ООО «СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ» на 31.03.2021 составили 247,7 млрд рублей, собственные средства – 13,3 млрд рублей, уставный капитал – 530 млн рублей. За 2020 г. компания собрала 76,1 млрд рублей страховых премий.
Кредитный рейтинг ООО «СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ» был впервые опубликован 20.11.2007. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 29.06.2020.
Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.
При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям, специализирующимся на страховании жизни https://raexpert.ru/ratings/methods/current/ (вступила в силу 24.05.2021).
Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ООО «СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.
Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ООО «СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ» принимало участие в присвоении рейтинга.
Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования. АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ООО «СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ» дополнительных услуг.
Вся пресса за 18 июня 2021 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: Рейтинги, Исследования, Маркетинг, Игроки
В материале упоминаются: |
Компании, организации:
|
|
|
|
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
|
Архив прессы
|
|
|
|
Текущая пресса
|
| |
3 мая 2024 г.
|
|
Новости Липецка, 3 мая 2024 г.
Жители Липецкой области стали меньше жаловаться на банки и страховщиков
|
|
Белорусы и рынок, 3 мая 2024 г.
В Беларуси задержали страховых мошенников
|
|
ГТРК Самара, 3 мая 2024 г.
Семье самарского бойца СВО отказали в страховой выплате
|
|
РАПСИ (Российское агентство правовой и судебной информации), 3 мая 2024 г.
МВД сообщает о новой схеме кибераферистов с полисами ОМС
|
|
РИА Воронеж (Воронежское информационное агентство), 3 мая 2024 г.
Мошенники звонят воронежцам и предлагают заменить бумажные полисы ОМС на электронные
|
|
Коммерсантъ-Самара, 3 мая 2024 г.
Семье участника СВО отказали в страховой выплате за пострадавший в результате паводка дом
|
|
Накануне.ru, Екатеринбург, 3 мая 2024 г.
После наводнений гражданам грозят добровольно-принудительным страхованием жилья
|
|
Тарантас Ньюс, Брянск, 3 мая 2024 г.
Автомобили Hyundai лидируют в рейтинге безопасности по версии IIHS
|
|
Клерк.Ру, 3 мая 2024 г.
На Госуслугах будут тестировать новую платформу коммерческих согласий
|
|
zakon.kz, 3 мая 2024 г.
Возмещение ущерба фермерам за погибший скот: разработаны правила
|
|
Шанс. Регион, Абакан, 3 мая 2024 г.
Появилась новая схема мошенничества с полисами ОМС
|
|
Российская газета-Сибирь, 3 мая 2024 г.
Компенсировать риски
|
|
Известия, 3 мая 2024 г.
Принять разрешение
|
|
Российская газета, 3 мая 2024 г.
После паводков предстоит восстановить тысячи домов. Почему они не были застрахованы?
|
2 мая 2024 г.
|
|
Финмаркет, 2 мая 2024 г.
Совет директоров «Ингосстраха» рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2023 год
|
|
Газета.Ru, 2 мая 2024 г.
Американский бизнес начал оценивать новый вид страхования
|
|
Внешнеэкономические связи, 2 мая 2024 г.
Глава компании UnitedHealth признался, что заплатил киберпреступникам выкуп в 22 млн долларов
|
 Остальные материалы за 2 мая 2024 г. |
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|